DORA und die Herausforderungen für Finanzinstitute und ihre Dienstleister

Der europäische Digital Operational Resilience Act (DORA) stellt eine wesentliche Neuerung für Finanzinstitute dar, die den Fokus auf IT-Sicherheit und digitale Resilienz legt. DORA verpflichtet nicht nur Banken und Finanzdienstleister, ihre IT-Systeme gegen Cyberrisiken zu schützen, sondern auch deren IT-Dienstleister.

Ziel von DORA ist es, die digitale Widerstandsfähigkeit von EU-Finanzunternehmen und ihren IKT-Dienstleistern (IKT = Informations- und Kommunikations-Technologien) zu stärken und einen einheitlichen Regulierungsrahmen in der EU zu schaffen. Dies soll das Risiko von Cyberangriffen und IKT-Störungen entlang der gesamten Wertschöpfungskette im Finanzsektor verringern. Ab dem 17. Januar 2025 müssen von der Verordnung betroffene Unternehmen, Behörden und Organisationen eine Vielzahl von Regulatorien umsetzen.
Als Anbieter eines Zertifikatsmanagement-Systems (essendi xc) mit Kunden aus dem Bankensektor kennen wir die Anforderungen zum Zertifikatsmanagement aus erster Hand.

 

Verschlüsselung und digitale Zertifikate sind ein wesentlicher Bestandteil der Cybersicherheit unter DORA und stellen sicher, dass die digitale Betriebsresilienz von Finanzinstituten, sowie der Schutz der äußerst sensiblen Kundendaten, gewährleistet wird. Unternehmen in der Finanzbranche müssen effiziente Mechanismen zur Vermeidung von IT-Risiken implementieren.

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Die fünf zentralen Handlungsfelder von DORA: Ein Überblick über die Anforderungen an Finanzunternehmen

I. Risiko- und Vorfallmanagement
Unternehmen müssen umfassende Strategien entwickeln, um potenzielle IT-Risiken frühzeitig zu erkennen, zu bewerten und im Ereignisfall schnell und effektiv reagieren zu können.

Bedeutung für das Zertifikatsmanagement
DORA fordert auch eine solide Strategie zur Risikominderung und Reaktion auf Vorfälle, die digitale Zertifikate einbezieht. Im Falle eines Cybervorfalls, der die Integrität oder Verfügbarkeit von Zertifikaten gefährden könnte, müssen klare Prozesse zur Wiederherstellung und Absicherung der Kommunikation vorhanden sein. Dabei spielt das Management von Zertifikaten eine Schlüsselrolle, um sicherzustellen, dass Kommunikationskanäle weiterhin verschlüsselt und vertrauenswürdig bleiben.

II. Meldepflichten
Finanzinstitute sind verpflichtet, schwerwiegende IT-Sicherheitsvorfälle unverzüglich den zuständigen Behörden zu melden, um die Transparenz und den Schutz des Finanzsystems zu gewährleisten.

Bedeutung für das Zertifikatsmanagement
Bei Vorfällen, die die Sicherheit der IT-Infrastruktur gefährden, müssen betroffene Organisationen diese Vorfälle melden. Wenn ein Problem mit digitalen Zertifikaten (z. B. ein abgelaufenes Zertifikat, ein Schlüsselkompromiss oder unsichere Algorithmen) auftritt, das den Geschäftsbetrieb oder die Datensicherheit beeinträchtigt, sind schnelle Berichterstattungen an die zuständigen Behörden erforderlich.

III. Regelmäßige Audits und Prüfungen
Um sicherzustellen, dass die IT-Sicherheitsmaßnahmen stets den aktuellen Anforderungen entsprechen, müssen Unternehmen regelmäßig Audits und Überprüfungen ihrer Systeme und Prozesse durchführen.

Bedeutung für das Zertifikatsmanagement
Finanzinstitute sind verpflichtet, ihre IT-Infrastrukturen, einschließlich der Zertifikats- und Schlüsselmanagementsysteme, regelmäßig zu überprüfen und zu auditieren. Das Ziel ist, potenzielle Schwachstellen frühzeitig zu erkennen und zu beheben. Diese Audits müssen sicherstellen, dass Zertifikate ordnungsgemäß verwaltet und genutzt werden, um eine widerstandsfähige IT-Umgebung zu gewährleisten.

IV. Lieferanten- und Drittparteien-Management
Unternehmen müssen sicherstellen, dass ihre IT-Dienstleister und Dritte ebenfalls hohe Sicherheitsstandards einhalten und mögliche Risiken durch externe Partner überwacht und minimiert werden.

Bedeutung für das Zertifikatsmanagement
Finanzinstitute müssen gewährleisten, dass externe Dienstleister, mit denen sie zusammenarbeiten, sichere IT-Infrastrukturen einsetzen und dabei ebenfalls auf vertrauenswürdige und aktuelle digitale Zertifikate setzen. DORA verlangt, dass Unternehmen die Einhaltung dieser Anforderungen bei ihren Drittanbietern überwachen und sicherstellen.

V. Sicherheitsstandards und Verschlüsselung
Um die Vertraulichkeit, Integrität und Verfügbarkeit von Daten zu gewährleisten, müssen Unternehmen die besten Sicherheitsstandards und Verschlüsselungstechnologien einsetzen, die verfügbar sind.

Bedeutung für das Zertifikatsmanagement
DORA verlangt, dass Finanzinstitute und kritische IT-Dienstleister strengste Sicherheitsstandards einhalten, um den Schutz von IT-Systemen zu gewährleisten. Dazu gehört die Verwendung von starken und modernen Verschlüsselungsmethoden, die durch digitale Zertifikate gestützt werden, um die Vertraulichkeit, Integrität und Authentizität von Daten zu sichern.

 

Herausforderungen im Zertifikatsmanagement für Finanzdienstleister

DORA fordert einen klar strukturierten und regulierten Umgang mit digitalen Zertifikaten, die zentraler Bestandteil / Faktor verschlüsselter digitaler Kommunikation sind. Dies umfasst ihre sichere Implementierung, Überwachung, Erneuerung und Verwaltung sowie die Einhaltung höchster Sicherheitsstandards, um Cyberrisiken zu minimieren. Ergänzend fordert DORA ein, im Bereich Kryptographie / Verschlüsselung handlungsfähig zu sein.
Verschlüsselung und digitale Zertifikate sind ein wesentlicher Bestandteil der Cybersicherheit unter DORA und stellen sicher, dass die digitale Betriebsresilienz von Finanzinstituten, sowie der Schutz der äußerst sensiblen Kundendaten, gewährleistet wird.
Ein abgelaufenes Zertifikat kann schwerwiegende Folgen haben, von der Unterbrechung des Geschäftsbetriebs bis hin zu Cyberangriffen. Banken müssen daher nicht nur sicherstellen, dass ihre Zertifikate rechtzeitig erneuert werden, sondern auch regelmäßige Audits durchführen, um ihre Sicherheitsarchitektur auf dem neuesten Stand zu halten und ihre Handlungsfähigkeit unter Beweis zu stellen.

Die Anforderungen an effektives Zertifikatsmanagementsystem unter DORA beinhalten:

  • Schlüsselverwaltung: Der Umgang mit den kryptographischen Schlüsseln, die mit den Zertifikaten verbunden sind, muss sicher und gemäß den Vorgaben von DORA erfolgen. Dies schließt sichere Speicherlösungen und Zugriffsprotokolle ein.
  • Überwachung der Gültigkeit: Finanzinstitute müssen sicherstellen, dass digitale Zertifikate stets aktuell und gültig sind, um Unterbrechungen in der Sicherheit zu vermeiden.

Die Verordnung macht zudem deutlich, dass Unternehmen in der Finanzbranche effiziente Mechanismen zur Vermeidung von IT-Risiken implementieren müssen. Hierzu zählen auch automatisierte Systeme zur Überwachung und Erneuerung von Zertifikaten wie essendi xc. Sie helfen dabei, Risiken durch abgelaufene oder nicht erneuerte Zertifikate zu minimieren.

 

essendi xc und DORA

Wie unser Zertifikatsmanagement-System essendi xc Banken und Finanzdienstleister bei der Erfüllung der DORA-Anforderungen unterstützt

Unser Zertifikatsmanagement-System essendi xc kann Ihnen helfen, Anforderungen von DORA in Bezug auf digitale Zertifikate effizient zu erfüllen.

Die wichtigsten Funktionen von essendi xc auf einen Blick:

Sichere Verschlüsselungsverfahren & Key Lifecycle Management
Das Tool unterstützt gängige Verschlüsselungsverfahren (für Experten: RSA, ECC, DSA), so dass essendi xc in die strengen IT-Sicherheitsarchitekturen von Banken integriert werden kann.
essendi xc unterstützt Anwender und Security Admin im Bereich der Kryptographie durch das Erstellen sensiblen Schlüsselmaterials und der Zertifikate im compliance-konformen Rahmen. Einfache Prozesse verkürzen Prozesszeiten und verhindern Fehler. Administratoren und Zertifikats-Verantwortliche werden über den kompletten Lifecycle unterstützt.

Nachhaltige Lösung:
Um auch zukünftigen Herausforderungen gerecht zu werden, integrieren wir jetzt schon quantensicheren Verschlüsselungsverfahren in essendi xc. So können auch zukünftige Bedrohungen, die durch Quantencomputer entstehen können, abgewehrt werden.

Überwachung und Alerting
Alle Zertifikate im Blick – essendi xc überwacht und unterstützt den kompletten Lebenszyklus der Zertifikate und alarmiert rechtzeitig vor deren Ablauf, unter anderem durch ein integriertes Krypto-Inventar.

Reportings und Berichte für Audits
Über das Dashboard können Berichte aller Art erstellt werden, die für DORA-relevante Audits von großer Bedeutung sind. Banken sind dazu verpflichtet, ihre IT-Sicherheitsmaßnahmen regelmäßig zu überprüfen und zu dokumentieren. essendi xc unterstützt diesen Prozess durch übersichtliche und verständliche Reports. Ergänzend dazu werden spezielle Audit-Rollen angeboten.

Individuell anpassbare Automatisierung
Je nach Bedarf lässt sich der Automatisierungsgrad im System anpassen – von der manuellen Verwaltung bis hin zur vollautomatischen Beantragung und Verlängerung (Auto-Renewal) von Zertifikaten. Dies reduziert menschliche Fehler und stellt sicher, dass Zertifikate nie unbemerkt ablaufen. Dadurch werden große Mengen digitaler Zertifikate überhaupt erst handelbar.

Nahtlose Integration in bestehende IT-Landschaften
essendi xc lässt sich problemlos in bestehende IT-Infrastrukturen integrieren und fügt sich nahtlos in die bestehende Sicherheits- und Verschlüsselungslösungen ein. Vorhandene Crypto-Tools und Anwendungen können weiterverwendet werden. Standard-Schnittstellen zu gängigen Benutzerverwaltungssystemen vereinfachen das Handling.

Erfüllung internationaler Sicherheitsstandards
Unser System unterstützt die höchsten internationalen Standards wie ISO 27001, NIST und ITIL sowie die PCI-DSS v4.0, ISO 11568, sämtliche Technischen Richtlinien (TR) des BSI und weitere. Dies ist für Banken entscheidend, da sie strengen Regularien unterliegen.

Vertrauen Sie einer Lösung, der auch andere Dax50 und FORBES 500 Unternehmen vertrauen.

 

Zertifikatsmanagement als Schlüssel zur DORA-Compliance

DORA stellt sowohl Banken als auch ihre IT-Dienstleister vor neue Herausforderungen in Bezug auf Cybersicherheit und IT-Resilienz. In kürzester Zeit muss Handlungsfähigkeit bewiesen werden. Zertifikatsmanagement spielt dabei eine zentrale Rolle, da es die Grundlage für eine sichere Kommunikation und Datenübertragung bildet. Unser Zertifikatsmanagement-Tool essendi xc unterstützt Unternehmen nicht nur bei der sicheren Verwaltung ihrer Zertifikate, sondern auch bei der Einhaltung der strengen Anforderungen von DORA. Mit umfassender Automatisierung, nahtloser Integration und der Einhaltung internationaler Sicherheitsstandards bieten wir eine zukunftssichere Lösung.

Zusätzlich ist die essendi it GmbH nach ISO 27001 zertifiziert, wodurch auch die Entwicklungsprozesse von essendi xc höchsten Sicherheitsanforderungen entsprechen.

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